⚡️J'ai jeté un œil à la feuille de route de @sparkdotfi et j'ai découvert qu'ils ne se contentent vraiment plus d'être un simple protocole de prêt DeFi—— SLL a déjà mobilisé des milliards de dollars de fonds inter-chaînes, et le PYUSD a été rapidement activé sur SparkLend, ces actions indiquent clairement que : Spark veut se transformer en une couche d'infrastructure pour les stablecoins. Il y a deux points forts dans la feuille de route qui méritent d'être soulignés : 📍Savings V2 : intégrer USDC, USDT et ETH dans un "taux d'intérêt d'épargne universel", peu importe sur quelle chaîne vous êtes ou quel actif vous détenez, vous pourrez bénéficier des mêmes rendements, ce qui équivaut à créer un compte d'épargne universel sur la chaîne. 📍Institutional Lending : sera lancé à la fin de l'année avec Morpho V2, offrant directement aux institutions des prêts à taux fixe et à long terme, avec pour objectif de transférer un marché obligataire de l'ordre de 1 milliard de dollars sur la chaîne. Une tendance plus profonde : 1⃣Spark s'intègre rapidement à la finance traditionnelle, avec le BTC Borrow de Coinbase, le PYUSD de PayPal, et potentiellement Stripe et Robinhood à l'avenir ; 2⃣Spark accélère l'automatisation, en intégrant OTC, échanges, et Uniswap v4, en exécutant directement la logique du market making haute fréquence sur la chaîne. Dans ce contexte, si la prochaine vague de DeFi est effectivement une vague d'institutionnalisation propulsée par les stablecoins, alors Spark a la capacité de devenir le moteur capable de répondre à tous les besoins des stablecoins et des institutions. C'est aussi le résultat inévitable de la narration autour des stablecoins une fois qu'elle atteint des profondeurs plus importantes—— Émettre des tokens devient de plus en plus facile, mais les faire survivre et les utiliser, c'est la véritable force concurrentielle de Spark pour devenir la couche de coordination à l'avenir. J'attends avec impatience les prochaines mises à jour ! LFG~